Klar. Verständlich. Professionell.
Individuelle Finanzberatung
Wir unterstützen Sie dabei, das deutsche Finanzsystem sicher zu verstehen und fundierte Entscheidungen zu treffen – auf Deutsch oder Spanisch.
Unsere Leistungen auf einen Blick
Fachberatung für Menschen mit internationalem Hintergrund
Expertise im deutschen Finanzsystem (Steuern, Versicherungen, Investitionen, Immobilien, Altersvorsorge)
Strukturierte, transparente und unabhängige Beratung
Verständliche Erklärung ohne komplizierte Fachbegriffe
Persönliche Begleitung – digital oder vor Ort
Ihr Weg zu einem klaren Finanzplan in Deutschland
1. Ihre finanzielle Situation erfassen
Bevor wir beginnen, analysieren wir Ihre persönliche Ausgangslage:
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Ihre Lebens- und Arbeitssituation
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Ihre finanziellen Ziele
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Ihre bisherigen Versicherungen oder Anlagen
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Ihre langfristigen Pläne in Deutschland
2. Finanzielle Schwerpunkte definieren
Gemeinsam priorisieren wir, welche Themen für Sie besonders wichtig sind:
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Steueroptimierung
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Absicherung & Versicherungen
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Renten- und Altersvorsorge
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Investitionen (ETF, Fonds, langfristiger Vermögensaufbau)
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Immobilien & Finanzierung
3. Individuelles Finanzkonzept entwickeln
Wir erarbeiten einen klaren, strukturierten Finanzplan, der Ihnen Orientierung bietet und auf Ihre Situation in Deutschland zugeschnitten ist.
4. Umsetzung & langfristige Betreuung
Wir begleiten Sie langfristig, da sich Lebenssituationen und finanzielle Ziele ändern können.